根據(jù)《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀保監(jiān)發(fā)〔2019〕35號）、《保險公司信息披露管理辦法》（銀保監(jiān)會令2018年第2號）等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，現(xiàn)就深圳市瑞源投資有限公司（下稱“深圳瑞源”）為富德資源投資控股集團(tuán)有限公司（下稱“香港富德資源”）提供貸款擔(dān)保之重大關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)信息披露如下：

一、交易概述、關(guān)聯(lián)交易類型及交易標(biāo)的情況

（一）交易概述

2021年12月21日，深圳瑞源與杭州銀行股份有限公司（下稱“杭州銀行”）深圳分行約定，深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入2.9億元人民幣保證金，為香港富德資源向杭州銀行上海分行（自貿(mào)區(qū)）申請貸款提供擔(dān)保，香港富德資源與杭州銀行上海分行（自貿(mào)區(qū)）簽訂《借款合同》，約定杭州銀行上海分行（自貿(mào)區(qū)）向香港富德資源發(fā)放3.11億港元貸款。

（二）關(guān)聯(lián)交易類型

根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，該關(guān)聯(lián)交易類型為利益轉(zhuǎn)移類關(guān)聯(lián)交易。

（三）交易標(biāo)的情況

深圳瑞源在杭州銀行深圳分行存入2.9億元人民幣保證金，為香港富德資源向杭州銀行上海分行（自貿(mào)區(qū)）申請貸款提供擔(dān)保，杭州銀行上海分行（自貿(mào)區(qū)）向香港富德資源發(fā)放3.11億港元貸款。

二、交易對手情況

（一）與我公司存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系

深圳瑞源和香港富德資源均為我公司全資子公司，根據(jù)關(guān)聯(lián)交易管理相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，二者均為我公司的關(guān)聯(lián)方。

（二）關(guān)聯(lián)方基本情況

深圳瑞源是2012年3月15日成立的有限責(zé)任公司，現(xiàn)注冊資本為6.8億元人民幣。公司經(jīng)營范圍包括：投資興辦實業(yè)（具體項目另行申報）；國內(nèi)貿(mào)易（法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定規(guī)定在登記前須批準(zhǔn)的項目除外）。

香港富德資源是依照香港法律于2013年依法成立并有效存續(xù)的有限公司，現(xiàn)注冊資本為29,441,182,315.21港元。公司經(jīng)營范圍包括境外股權(quán)投資及融資平臺，業(yè)務(wù)主要集中在能源、資源、化工、房地產(chǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施及金融領(lǐng)域，主要投資區(qū)域為中國、香港及美國。

三、關(guān)聯(lián)交易的定價政策

本次交易定價參照市場化原則，以國家存款基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，定價公允。

四、交易協(xié)議的主要內(nèi)容

（一）交易價格

涉及保證金為2.9億元人民幣，貸款合同涉及貸款為3.11億港元。

（二）交易結(jié)算方式

深圳瑞源存出保證金按與杭州銀行深圳分行約定利率計息，按季結(jié)息；香港富德資源貸款按與杭州銀行上海分行（自貿(mào)區(qū)）約定利率計息，按季付息，到期還本。

（三）協(xié)議生效條件、生效時間、履行期限

擔(dān)保期限自2021年12月21日起至2023年12月20日止。

五、交易決策及審議情況

（一）決策的機(jī)構(gòu)、時間、結(jié)論

該重大關(guān)聯(lián)交易經(jīng)我公司董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查通過，并經(jīng)我公司于2021年4月12日召開的第五屆董事會第七十次會議以《關(guān)于富德資源投資控股集團(tuán)有限公司至2021年底到期貸款處置計劃涉及重大關(guān)聯(lián)交易的決議》（富保壽董字〔2021〕17號）審議通過。

（二）審議的方式和過程

我公司第五屆董事會第七十次會議以現(xiàn)場（視頻）表決方式在深圳、天津召開，本次會議應(yīng)到董事8人，實到董事8人，代表有效票數(shù)8票，同意票6票（2人回避表決）。

六、獨(dú)立董事的意見

該重大關(guān)聯(lián)交易經(jīng)我公司全體獨(dú)立董事審慎審查，各獨(dú)立董事就此次交易的公允性、合規(guī)性、內(nèi)部審查程序執(zhí)行情況及對保險消費(fèi)者權(quán)益的影響等發(fā)表了獨(dú)立意見，并均同意此次交易。

七、交易可能產(chǎn)生的影響

深圳瑞源為香港富德資源提供貸款擔(dān)保以及香港富德資源向杭州銀行上海分行申請貸款均屬正常經(jīng)營行為，不存在損害我公司利益的情況，符合監(jiān)管規(guī)定。

八、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會認(rèn)為需要披露的其他事項

無

富德生命人壽保險股份有限公司

二〇二一年十二月三十一日